نحوه تحقیق در مورد سهام

بازار سهام مملو از ناشناخته ها است ، اما انجام کمی تحقیق در پیشرو می تواند به شما در انتخاب سهام هایی که سبد سرمایه گذاری شما را تکمیل می کنند ، کمک کند. در اینجا پنج مرحله ساده برای تحقیق در مورد سهام آورده شده است:

خرید سهام به شما سهم مالکیت در یک شرکت تجاری عمومی را می دهد. اگر قیمت سهام بالا برود و سهام خود را بیشتر از آنچه برای آنها پرداخت کرده اید بفروشید ، اگر این سود از مسئولیت مالیاتی شما بالاتر باشد ، سود خود را خالص می کنید. برعکس نیز صادق است - اگر می فروشید در حالی که قیمت ها پایین تر از آنچه پرداخت کرده اید ، می توانید پول خود را از دست دهید.

شاید تعجب کنید که چگونه سهام را تحقیق کنید تا موارد مناسب را خریداری کنید. حقیقت این است که این یک علم دقیق نیست. بازار سهام پر از ناشناخته است ، اما انجام کمی حفاری در قسمت جلویی می تواند به شما کمک کند سهام هایی را انتخاب کنید که سبد سرمایه گذاری شما را تکمیل کنند. در اینجا پنج مرحله ساده برای تحقیق در مورد سهام آورده شده است.

1. انواع مختلفی از تجزیه و تحلیل سهام را بیاموزید

چند روش مختلف برای تجزیه و تحلیل سهام وجود دارد (همچنین به عنوان سهام نیز شناخته می شود). هر رویکرد سعی می کند بهترین حدس را در مورد اینکه آیا سهام در آینده عملکرد خوبی خواهد داشت یا خیر.

تجزیه و تحلیل اساسی

این رویکرد به مواردی مانند عملکرد شرکت ، شرایط اقتصادی و روند صنعت می پردازد تا مشخص شود که آیا سهام برای رشد آماده شده است. به عنوان مثال ، اگر ترازنامه شرکت قوی باشد و به نظر می رسد نسبت به سایر شرکت ها دارای رقابتی رقابتی است ، می توانند علائم خوبی باشند. تجزیه و تحلیل اساسی اغلب برای سرمایه گذاری های خرید و نگهدارنده استفاده می شود.

تجزیه و تحلیل فنی

در این مورد از شاخص های بورس سهام نیت برای شناسایی بخش هایی که بهترین پتانسیل برای رشد را دارند ، استفاده می کند. سپس در سهام جذاب در آن بخش ها صفر می کنید. این شامل ترسیم سابقه و حجم قیمت سهام (در حال حاضر چند سهام در حال تجارت است). هدف این است که به دنبال الگویی باشید که ممکن است سنبله های آینده را نشان دهد - مانند روند قیمت به سمت بالا.

تجزیه و تحلیل فنی ، خوب ، فنی تر است که ممکن است برای سرمایه گذاران جدید ارعاب کند. این معمولاً برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت استفاده می شود. فقط بخاطر داشته باشید که سود سرمایه کوتاه مدت با نرخ بالاتری نسبت به سود بلند مدت مالیات می گیرد.

2. معیارهای کلیدی عملکرد را درک کنید

هنگامی که در مورد سهام تحقیق می کنید ، معیارهای زیر ممکن است ارزشمند باشد. فقط به یاد داشته باشید که نوسانات بازار بخشی از سفر است. برخی از سهام و کلاس های دارایی در واقع در زمان های صخره ای عملکرد بهتری دارند. هنگام تحقیق در مورد سهام ، به چگونگی طوفان های قبلی آنها نگاه کنید.

• درآمد هر سهم: سود خالص شرکت با تعداد سهام سهام مشترک خود تقسیم می شود. این عکس فوری از میزان درآمد شرکت در هر سهام است. سود خالص مبلغ پولی است که پس از پرداخت تمام هزینه های تجاری در آن دریافت می شود. می توانید این رقم را در آخرین صورت درآمد شرکت پیدا کنید.
• نسبت قیمت به درآمد (P/E): قیمت سهام فعلی را با درآمد هر سهم خود تقسیم می کند. اگر فهمیدید که نسبت P/E سهام پایین تر از رقبای خود است ، نشان می دهد که ممکن است سهام کم ارزش باشد.
• Return Of Equity (ROE): بدهی های شرکت را از دارایی های آن کم کنید ، سپس درآمد خالص خود را با آن شماره تقسیم کنید. اگر درصد نهایی از رقبای خود بالاتر باشد ، نشان می دهد که این شرکت دارای عضله مالی برای حفظ سود خود است - و امیدوارم از آنها فراتر رود.
• درآمد عملیاتی این شرکت: آیا شرکت سودآور است؟به جدیدترین بیانیه های درآمد خود نگاهی بیندازید تا ببینید که درآمد ناخالص به طور منظم آن را به دست می آورد. اگر این تعداد در حال کاهش باشد ، می تواند یک پرچم قرمز باشد.
• قیمت متوسط معاملات: وقتی بزرگنمایی می کنید و در طی یک دوره زمانی به قیمت سهام نگاه می کنید ، آیا روندهایی پدیدار می شود؟اگر مدتی است که به طور پیوسته به سمت بالا می رود ، این می تواند نشان دهد که سهام دارای حرکت است. این ایده سرمایه گذاری رشد است.

3. در مورد شرکت بیاموزید

سرمایه گذاری سهام فقط مربوط به معیارهای عملکرد نیست. یادگیری در مورد خود شرکت می تواند به شما در انتخاب سهام مطابق با ارزش های شما کمک کند ، استراتژی شناخته شده به عنوان سرمایه گذاری با مسئولیت اجتماعی. با این رویکرد ، سرمایه گذاری های ایده آل مواردی هستند که از ارزشهای شما پشتیبانی می کنند و بازده مالی بالقوه دارند. شما ممکن است روی شرکت هایی که از نظر پایداری محیط زیست ، آگاهی اجتماعی یا حاکمیت شرکت ها برتری دارند ، تمرکز کنید. برخی دیگر از عوامل دیگر که باید به آنها نگاه کنید شامل موارد زیر است:

• صاحب شرکت: آیا شما با تصمیمات تجاری آنها و مسیری که آنها سازمان می گیرند موافق هستید؟آیا آنها به جامعه باز می گردند؟
• فرهنگ شرکت: خواندن عناوین در مورد فرهنگ کار سمی یک شرکت یا مسائل نابرابری ممکن است شما را از سرمایه گذاری باز دارد. آیا آنها برای کارمندان خود ارزش قائل هستند و تنوع و گنجاندن را در اولویت قرار می دهند؟به همین ترتیب ، آیا آنها به شیوه های اخلاقی تجارت متعهد هستند؟
• ارزش های این شرکت: چشم انداز بلند مدت شرکت چیست؟اگر با ارزش ها و احساسات شما طنین انداز باشد ، ممکن است در سبد سرمایه گذاری شما نیز جای بگیرد. به عنوان مثال ، شرکتی که به توانمندسازی جوامع تحت نظارت کمک می کند ممکن است برای شما احساس معنی دار کند.

4- تحمل ریسک خود را بدانید

نوسانات بازار تمایل به افزایش قیمت سهام بالا و پایین دارد. انواع عوامل می تواند در بورس سهام ، از جمله اقتصاد ، سیاست جهانی ، مسائل سیاسی داخلی ، لرزش صنعت و موارد دیگر تأثیر بگذارد. این همان چیزی است که سرمایه گذاری سهام را ذاتاً خطرناک می کند - هیچ سرمایه گذار نمی تواند شرایط بازار آینده را به طور دقیق پیش بینی کند.

تحمل ریسک شخصی شما هنگام تحقیق در مورد سهام وارد بازی می شود. در حالی که سهام پرخطر می تواند بازده بالقوه زیادی را ارائه دهد ، شما همچنین در برابر تلفات قابل توجه آسیب پذیر هستید. متنوع سازی نمونه کارها خود با ترکیبی از سرمایه گذاری های پرخطر و کم خطر یکی از راه های کاهش ریسک است. قبل از اینکه در آن شرکت جدید فناوری اطلاعات خوبی داشته باشید ، احساس خوبی در مورد آن دارید ، مطمئن باشید که نمونه کارها شما نیز سرمایه گذاری های پایدار دارد. این ممکن است اوراق قرضه ، حساب های پس انداز با بازده بالا ، حساب های بازار پول یا گواهی سپرده (CD) باشد.

راه هایی برای سرمایه گذاری در سهام وجود دارد که به اندازه انتخاب سهام فردی خطرناک نیستند. وجوه متقابل و صندوق های مبادله ای (ETF) هر دو تنوع داخلی را ارائه می دهند. آنها به شما امکان می دهند سهام کوچکی از اوراق بهادار مختلف ، مانند ترکیبی از سهام و اوراق قرضه یا مجموعه ای از سهام مختلف را خریداری کنید.

5. همه اینها را کنار هم قرار دهید

به این فکر کنید که کدام استراتژی های تحلیل سهام و معیارهای عملکرد بیشتر با شما صحبت می کنند. حال ببینید که آیا می توانید آنها را با ارزش های خود ادغام کنید و تحمل ریسک را داشته باشید. هنگامی که با هم جمع می شوید ، می تواند به شما کمک کند تا در یک استراتژی سرمایه گذاری که برای شما مناسب است ، حل و فصل کنید. این ممکن است:

• Buy and Hold: به دنبال سرمایه گذاری هستید که امیدوارید در یک بازه زمانی طولانی تر ارزش را افزایش دهید.
• سرمایه گذاری رشد: با تمرکز بر روی سهام که فکر می کنید بر اساس عملکرد گذشته عملکرد خوبی دارند.
• سرمایه گذاری ارزش: سرمایه گذاری در سهام شما فکر می کنید در حال حاضر کم ارزش است. با گذشت زمان ، قیمت سهام امیدوارم افزایش یابد.
• سرمایه گذاری منفعل: با استفاده از یک رویکرد دست و پنجه نرم تر ، مانند سرمایه گذاری در صندوق های شاخص. اینها ETF های کم هزینه یا صندوق های متقابل هستند که شاخص خاص بازار ، بخش یا روند سرمایه گذاری را ردیابی می کنند.

خط پایین

انتخاب سهام تحریک آمیز احتمالاً بهترین راه برای رشد ثروت شما نیست. انجام تحقیقات شما می تواند به شما در انتخاب سهام هایی که بهتر با تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری شما مطابقت دارند ، کمک کند.

فقط مطمئن باشید که از سایر بخش های سلامت مالی خود غفلت نکنید. حفظ اعتبار خوب همیشه اولویت است ، به همین دلیل Experian به شما امکان می دهد نمره اعتباری و گزارش اعتبار خود را به صورت رایگان بررسی کنید.

چه چیزی نمره اعتباری خوبی ایجاد می کند؟

بیاموزید که برای دستیابی به یک نمره اعتباری خوب چه چیزی لازم است. امتیاز FICO® خود را امروز از Experian به صورت رایگان مرور کنید و ببینید چه چیزی به امتیاز شما کمک می کند و به آن آسیب می رساند.

بدون نیاز به کارت اعتباری

مقالات مرتبط:

اعتبار گردان چیست؟

23 نکته برای بهبود اعتبار در سال 2023

آیا برای پرداخت بدهی کارت اعتباری باید سرمایه گذاری را بفروشم؟

مزایا و معایب استفاده از اپلیکیشن های سرمایه گذاری

5 نکته که باید در مورد کارت های خرده فروشی در این فصل تعطیلات بدانید

با این چک لیست 10 مرحله ای مالی پایان سال برای سال جدید آماده شوید

هدف از این ابزار ارسال سوال ارائه آموزش عمومی در مورد گزارش اعتبار است. تیم Ask Experian نمی تواند به هر سوال به صورت جداگانه پاسخ دهد. با این حال، اگر سؤال شما برای مخاطبان گسترده ای از مصرف کنندگان جالب باشد، تیم Experian ممکن است آن را در یک پست آینده قرار دهد و همچنین ممکن است پاسخ ها را در رسانه های اجتماعی خود به اشتراک بگذارد. اگر سؤالی دارید، احتمالاً دیگران نیز همین سؤال را دارند. با به اشتراک گذاشتن سوالات و پاسخ های خود می توانیم به دیگران نیز کمک کنیم.

اختلافات گزارش اعتبار شخصی را نمی توان از طریق Ask Experian ارسال کرد. برای مخالفت با اطلاعات موجود در گزارش اعتبار شخصی خود، به سادگی دستورالعمل های ارائه شده با آن را دنبال کنید. گزارش اعتبار شخصی شما شامل اطلاعات تماس مناسب از جمله آدرس وب سایت، شماره تلفن رایگان و آدرس پستی است.

برای ارسال یک اختلاف آنلاین به مرکز اختلاف Experian مراجعه کنید. اگر نسخه فعلی از گزارش اعتبار شخصی خود دارید، به سادگی شماره گزارش را در جایی که مشخص شده است وارد کنید و دستورالعمل های ارائه شده را دنبال کنید. اگر گزارش شخصی فعلی ندارید، Experian یک کپی رایگان را هنگام ارسال اطلاعات درخواستی ارائه می دهد. علاوه بر این، می توانید یک نسخه رایگان از گزارش خود را یک بار در هفته تا 31 دسامبر 2022 در AnnualCreditReport دریافت کنید.

منابع

آخرین تحقیقات

آخرین بررسی ها

اعتبار

امور مالی شخصی

حمایت کردن

تنوع، برابری و شمول Experian

حریم خصوصی داده های کالیفرنیا

خط مشی تحریریه: اطلاعات موجود در Ask Experian فقط برای اهداف آموزشی است و مشاوره حقوقی نیست. شما باید با وکیل خود مشورت کنید یا از یک متخصص حقوقی در مورد مسائل حقوقی مشاوره بخواهید. لطفاً درک کنید که سیاست‌های Experian در طول زمان تغییر می‌کنند. پست ها منعکس کننده سیاست Experian در زمان نگارش هستند. در حالی که پست‌های بایگانی شده برای اطلاعات شما نگهداری می‌شوند، ممکن است منعکس کننده خط‌مشی فعلی Experian نباشند.

نظرات بیان شده در اینجا به تنهایی نویسنده است ، نه در مورد هر بانکی ، صادرکننده کارت اعتباری یا شرکت دیگر ، و مورد بررسی ، تصویب و یا در غیر این صورت توسط هیچ یک از این نهادها قرار نگرفته است. تمام اطلاعات ، از جمله نرخ و هزینه ، از تاریخ انتشار دقیق هستند و مطابق با شرکای ما به روز می شوند. برخی از پیشنهادات موجود در این صفحه ممکن است از طریق وب سایت ما در دسترس نباشد.

پیشنهادات جوان و منفی توسط تیم تحریریه ما بر اساس تحقیقات مستقل تعیین می شود. شرکت ها ، وام دهندگان و شرکت های کارت اعتباری مسئولیتی در قبال محتوای ارسال شده در این سایت ندارند و هیچ گونه بررسی را تأیید نمی کنند یا تضمین نمی کنند.

افشای تبلیغ کننده: پیشنهادهایی که در این سایت ظاهر می شود از شرکتهای شخص ثالث ("شرکای ما") است که خدمات مصرف کننده Experian جبران خسارت را دریافت می کند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد. پیشنهادات موجود در سایت نشان دهنده کلیه خدمات مالی ، شرکت ها یا محصولات موجود نیست.

*برای کسب اطلاعات کامل ، شرایط و ضوابط پیشنهاد را در وب سایت صادرکننده یا شریک مراجعه کنید. پس از کلیک بر روی درخواست ، به وب سایت صادرکننده یا شریک هدایت می شوید که در آن می توانید قبل از درخواست شرایط و ضوابط پیشنهاد را بررسی کنید. ما خلاصه ای را نشان می دهیم ، نه اصطلاحات قانونی کامل - و قبل از استفاده باید شرایط کامل پیشنهاد را مطابق گفته خود صادرکننده یا شریک زندگی درک کنید. در حالی که خدمات مصرف کننده Experian از تلاش های معقول برای ارائه دقیق ترین اطلاعات استفاده می کند ، کلیه اطلاعات ارائه شده بدون ضمانت ارائه می شود.

وب سایت های Experian برای پشتیبانی از مرورگرهای مدرن و به روز اینترنتی طراحی شده اند. Experian از اینترنت اکسپلورر پشتیبانی نمی کند. اگر در حال حاضر از یک مرورگر غیر پشتیبانی شده استفاده می کنید ، ممکن است تجربه شما بهینه نباشد ، ممکن است مشکلات ارائه دهنده را تجربه کنید و ممکن است در معرض خطرات امنیتی بالقوه قرار بگیرید. توصیه می شود که به جدیدترین نسخه مرورگر ارتقا دهید.

© 2023 کلیه حقوق محفوظ است. تجربهعلائم تجاری Experian و Experian که در اینجا مورد استفاده قرار می گیرند ، علائم تجاری یا علائم تجاری ثبت شده Experian و شرکت های وابسته به آن هستند. استفاده از هر نام تجاری دیگر ، حق چاپ یا علامت تجاری فقط برای اهداف شناسایی و مرجع است و هیچ ارتباطی با حق چاپ یا دارنده مارک تجاری محصول یا مارک آنها ندارد. سایر محصولات و نام های شرکت که در اینجا ذکر شده است ، متعلق به صاحبان مربوطه آنها است. مجوزها و افشای