سود سهام پرداختی است که توسط یک شرکت به سهامداران خود انجام می شود - در اینجا نحوه کار آنها آورده شده است

نماد پیوند ایمیل تصویری از یک لینک زنجیره ای. این یک URL لینک وب سایت را سیماب می کند.

سهام هایی که جریان پایدار سود سهام قابل توجهی را ارائه می دهند ، توسط سرمایه گذاران به دنبال درآمد بسیار ارزشمند هستند. Nopparat Khokthong / Eyeem / Getty Images

کارشناسان خودی بهترین محصولات و خدمات را برای کمک به تصمیم گیری هوشمندانه با پول شما انتخاب می کنند (در اینجا چگونه است). در بعضی موارد ، ما یک کمیسیون از شرکای خود دریافت می کنیم ، با این حال ، نظرات ما خودمان است. شرایط مربوط به پیشنهادات ذکر شده در این صفحه است.

• سود سهام پرداخت های دوره ای به سرمایه گذاران است که در یک شرکت ، صندوق یا مشارکت سهام دارند.
• پرداخت سود سهام عادی و در حال افزایش به عنوان نشانه ای از یک شرکت سالم و سالم دیده می شود.
• شرکت های بزرگ و بالغ تمایل به پرداخت بزرگترین سود سهام دارند.

مدتها قبل از اینکه کارتهای اعتباری امتیاز پاداش را ارائه دهند ، سهام سود سهام ارائه می دهند.

سود سهام توزیع درآمد یک شرکت به سهامداران است - بخشی از سود برای کسانی که پول در این شرکت سرمایه گذاری کرده اند. مانند امتیازات پاداش ، این یک پول از مشتریان برای انجام کار با آنها است.

سود سهام برای شرکت ها و سرمایه گذاران ، به ویژه سرمایه گذاران در حال درآمد و سرمایه گذاران بازنشسته ، اهداف متقابل سودمند را ارائه می دهد. نشانه ای از درآمد ، آنها منعکس کننده مثبت بر یک شرکت و تیم های مدیریتی هستند که به طور مداوم آنها را تحویل می دهند.

سود سهام منظم و قوی از سهامداران اعتماد می کند. تا زمانی که سهام یک شرکت پرداخت سود سهام خود را حفظ کند ، دلارهای سرمایه گذاری همچنان به سهام خود ادامه می دهند.

سود سهام چیست؟

سود سهام پرداختی است که به سهامداران یک شرکت انجام می شود. نهادهای تجاری و مالی مانند شرکتهای معامله شده عمومی ، مشارکت محدود کارشناسی ارشد و اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات سود سهام را به عنوان ابزاری برای توزیع درآمد پس از مالیات خود به سرمایه گذاران صادر می کنند. صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای نیز سود سهام را پرداخت می کنند.

تعیین شده توسط هیئت مدیره یک شرکت ، سود سهام به صورت هر سهم محاسبه می شود. معمولاً آنها به صورت پول نقد هستند و مستقیماً به حساب مالی سرمایه گذار واریز می شوند.

با این حال ، شرکت ها گاهی اوقات سود سهام خود را با سهام جدید سهام می پردازند. و در برخی موارد ، شرکت ها برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام (DRIP) را ارائه می دهند که به سرمایه گذاران امکان می دهد سود سهام را برای خرید سهام اضافی ، اغلب با قیمت تخفیف اعمال کنند.

در ایالات متحده ، شرکت ها معمولاً هر سه ماه سود سهام را پرداخت می کنند. اما پرداخت ها همچنین می توانند ماهانه یا نیمه سالانه اتفاق بیفتند.

سهام هایی که سود سهام می پردازند

بیشتر شرکت های پرداخت سود سهام دارای مشاغل بزرگ ، مستقر و خوب هستند. این شرکت های بالغ نیازی به سرمایه گذاری مجدد درآمد به تجارت ندارند ، روشی که شرکت های کوچک و متوسط در کلاه یا استارتاپ ها اغلب انجام می دهند.

بخش های صنعت که سرشار از شرکت های پرداخت سود سهام هستند-و شرکت های آنها سود سهام غنی را پرداخت می کنند-عبارتند از:

• ارتباطات از راه دور
• انرژی/مواد اولیه
• مالی
• مراقبت های بهداشتی /دارویی
• خدمات رفاهی
• مگسهای مصرف کننده

انواع سود سهام

اگرچه تمام سود سهام از همان منبع - درآمد شرکت - ماهیت پرداخت آنها به کلاس سهام شما بستگی دارد.

• سود سهام مشترک به صاحبان سهام مشترک یک شرکت پرداخت می شود. آنها می توانند در هر سه ماه (یا هر زمان که صادر شوند) در مبلغ خود نوسان کنند. این به نفع یک شرکت است که آنها را افزایش یا حداقل ثابت نگه دارد ، اما هیچ تضمینی وجود ندارد.
• سود سهام ترجیحی به صاحبان سهام ترجیحی پرداخت می شود. اینها همان مقدار ثابت هستند. آنها سقوط نمی کنند ، اما آنها نیز بالا نمی روند. با این حال ، اگر یک شرکت با مشکل مالی روبرو شود ، سود سهام ترجیحی در اولویت سود سهام مشترک در دستور پرداخت پرداخت ها ، اولویت دارد.

گاهی اوقات ، شرکت ها سود سهام ویژه ای را صادر می کنند - پرداخت اضافی به سهامداران مشترک. سود سهام ویژه معمولاً توسط بنگاه هایی صادر می شود که طی سالها پول زیادی را ذخیره کرده اند یا یک بادگیر را تجربه کرده اند - به عنوان مثال از چرخش یک شرکت تابعه. در حالی که اغلب بسیار بزرگتر از تنوع معمولی است ، این سود سهام "اضافی" یک چیز یک بار است.

تاریخ سود سهام مهم برای دانستن

برخی از تاریخ های کلیدی پیرامون سود سهام وجود دارد - به ویژه مربوط به زمانی که یک سهامدار واجد شرایط برای آنها باشد.

• تاریخ اعلام: مدیریت روز سود سهام را اعلام می کند ، که مستلزم تأیید سهامداران است.
• تاریخ ضبط: تاریخ قطع ، تأسیس شده توسط شرکت ، که صلاحیت سهام سهام را برای سود سهام تعیین می کند. این زمانی است که شما باید برای دریافت سود سهام در کتاب های شرکت به عنوان سهامدار باشید.
• تاریخ سود سهام سابق: تاریخ ، براساس قوانین بورس اوراق بهادار ، که توسط آن یک سهامدار باید سهام خود را برای دریافت سود سهام برای دوره پرداخت داشته باشد. معمولاً یک روز کاری قبل از تاریخ ضبط تعیین می شود. سهامگرانی که یک روز کاری قبل از تاریخ سابق سهام خود را در اختیار دارند ، پرداخت سود سهام را دریافت می کنند. سهامگرانی که سهام را در تاریخ سابق یا بعد از آن خریداری می کنند-این کار را نمی کنند.
• تاریخ پرداخت: تاریخی که یک شرکت پرداخت سود سهام را صادر می کند ، و سهامداران پول را در حساب کارگزاری خود دریافت می کنند.

آیا سود سهام مالیات می شود؟

این تاریخ ها نه تنها به این دلیل که تعیین می کنند که آیا شما پرداخت سود سهام دریافت خواهید کرد ، بلکه همچنین چگونه می توان آن را مالیات می داد.

از نظر مالیات ، سود سهام به دو روش طبقه بندی می شود:

• سود سهام واجد شرایط با نرخ های مشابه سود سرمایه مالیات می شود: در 0 ٪ ، 15 ٪ یا 20 ٪.
• سود سهام غیر واجد شرایط به عنوان درآمد عادی ، با نرخ مالیات منظم شما مالیات می شود.

این بستگی به براکت مالیاتی شما دارد ، اما نرخ واجد شرایط معمولاً پایین تر است. و اینکه آیا سود سهام واجد شرایط است ، بستگی به مدت زمان داشتن سهام شما دارد-60 روز قبل از تاریخ سهامدار سابق.

سود سهام چگونه ارزیابی می شود؟

فراتر از مبلغ اصلی دلار ، سود سهام به چند روش مختلف ارزیابی می شود.

عملکرد سود

از نظر ارزش گذاری سود سهام ، سرمایه گذاران به سود سهام سهام سهام نگاه می کنند - مبلغ سود سهام سالانه تقسیم بر قیمت سهام در یک تاریخ خاص. اندازه گیری سود سهام در هنگام مقایسه سهام و پرداخت سود سهام آنها ، سطح بازی را سطح بازی می کند.

به عنوان مثال ، سهام با قیمت سهم 10 دلاری و پرداخت سه ماهه 10 سنت در هر سهم ، سود سهام 4 ٪ را به دست می آورد. در همین زمان ، یک سهام 100 دلاری که 1 دلار برای هر سهم پرداخت می کند ، همچنین به صورت سه ماهه ، به همین ترتیب سود سهام 4 ٪ را نیز به دست می آورد.

بازده و قیمت سهام به طور معکوس با یکدیگر ارتباط دارد. با افزایش سود سهام ، قیمت سهام کاهش می یابد. بنابراین بازده سود سهام به یکی از دو روش بالا می رود:

• افزایش پرداخت سود سهام: شرکتی که سود سهام 4 دلاری را به ارزش 100 دلار پرداخت می کند ، دارای 4 ٪ سود سهام است. افزایش 10 درصدی سود سهام به 4. 40 دلار ، اگر قیمت سهام استاتیک باقی بماند ، سود سهام را به 4. 4 ٪ تغییر می دهد.
• کاهش قیمت سهام: مثلاً قیمت سهام با پرداخت سود سهام 4 دلاری از 100 دلار به 90 دلار کاهش می یابد. بدون تغییر در مقدار سود سهام ، سود سهام 4 ٪ سود به بیش از 4. 4 ٪ صعود می کند.

نسبت پرداخت سود سهام

با این حال ، فراتر از نگاه به سود سهام سهام ، سرمایه گذاران سود سهام زرنگ و دانا حتی بیشتر از نزدیک به نسبت پرداخت سود سهام برای به دست آوردن ارزیابی سریع از قابلیت اطمینان خود نگاه می کنند.

نسبت پرداخت بخشی از درآمد خالص یک شرکت را که به سمت پرداخت سود سهام سهامدار می رود ، اندازه گیری می کند. هرچه نسبت پرداخت بالاتر باشد ، حاشیه ایمنی پایین تر است. به عنوان یک قانون شست ، سرمایه گذاران به دنبال نسبت های پرداختی هستند که زیر 80 ٪ از درآمد خالص یک شرکت قرار می گیرند.

شرکت های پرداخت کننده سود سهام همچنین سرمایه گذارانی را تشویق می کنند که به دنبال ابزارهای مالی محتاطانه هستند. در حالی که سرمایه‌گذاری سهام اغلب پیامدهای سود سرمایه را به دنبال دارد، قوانین حسابداری IRS در مورد پرداخت سود سهام، ضربه مالیاتی ملایم‌تری را ایجاد می‌کند. به جای پرداخت نرخ سود سرمایه بالاتر، نرخ های درآمد معمولی برای پرداخت سود سهام اعمال می شود.

خط پایین

سود سهام برای سرمایه گذاران سودآور و برای شرکت ها معتبر است. آنها نشانه ای از این هستند که شرکت خوب کار می کند، بنابراین به خوبی می تواند از عهده تقسیم سود با سرمایه گذاران خود برآید. در واقع، یکی از ویژگی‌های یک سهام بلو چیپ - نخبه در میان شرکت‌های سهامی عام - این است که به شرکتی تعلق دارد که سابقه ثابتی در افزایش سود سهام طی دهه‌ها دارد.

شرکت‌ها موظف به انتشار سود سهام نیستند، اما سرمایه‌گذاران انتظار دارند که سود سهام را حتی در شرایط سخت اقتصادی ادامه دهند. آنها همچنین انتظار افزایش دوره ای را دارند. اگر یک شرکت کاهش در پرداخت سود سهام یک چهارم را اعلام کند، قیمت سهام آن اغلب ضربه می زند. و تعلیق مستقیم سود سهام معمولاً نشان می‌دهد که یک شرکت با مشکل مواجه شده است - و ممکن است زمان آن فرا رسیده باشد که سرمایه‌گذاران آن را بفروشند.

یاسمین سردبیر ارشد Insider بود و تیمی را در Personal Finance Insider رهبری می‌کرد که بر توضیح‌دهنده‌ها، روش‌ها و گردآوری‌ها تمرکز می‌کرد تا به خوانندگان کمک کند تا امور مالی شخصی، سرمایه‌گذاری و اقتصاد را بهتر درک کنند. تیم او پروژه هایی از جمله: • Women of Means، مجموعه ای درباره زنانی که کنترل امور مالی خود را به دست می گیرند، انجام دادند.• بهتر، باهوش‌تر، سریع‌تر، مجموعه‌ای که انتخاب‌های تاثیرگذاری را نشان می‌دهد که می‌توانید با پول خود انتخاب کنید تا خودتان را برای دنبال کردن علایق و تحقق اهداف بزرگ زندگی آماده کنید.• بر پول خود مسلط شوید، راهنمای یکساله برای هزاره ها در مورد چگونگی کنترل امور مالی خود.• بازاندیشی درباره بازنشستگی، مجموعه سرمقاله ای با داستان هایی که الهام بخش و پایه ای را برای برنامه ریزی آینده ای متفاوت از آنچه زندگی 9-5 اجازه می دهد، فراهم می کند.• جاده به خانه، راهنمای جامع برای خرید اولین خانه شما. او همچنین به صورت متقابل با تیم ویدئو در Insider برای توسعه و ساخت کانال یوتیوب PFI کار کرد. قبل از پیوستن به اینسایدر، او سردبیر ارشد NextAdvisor، برند مالی شخصی مجله تایم بود که با مشارکت Red Ventures راه اندازی شد. قبل از آن، او سردبیر Credit Karma بود.

مقالات مرتبط

نماد بستن دو خط متقاطع که "X" را تشکیل می دهند. راهی برای بستن یک تعامل یا رد کردن یک اعلان را نشان می دهد.