نیک لیسون کیست؟

ویل کنتون متخصص اقتصاد و قوانین و مقررات سرمایه گذاری است. او قبلاً نقش‌های ارشد تحریریه در Investopedia و Kapitall Wire داشت و دارای مدرک کارشناسی ارشد اقتصاد از مدرسه جدید تحقیقات اجتماعی و دکترای فلسفه در ادبیات انگلیسی از دانشگاه نیویورک است.

کیتلین کلارک یک وکیل دادرسی تجاری است که دارای مجوز در حوزه های قضایی متعدد ایالتی و فدرال است. خانم کلارک نماینده شرکت‌های بزرگ نفت و گاز، هتل‌ها و استراحتگاه‌های زنجیره‌ای، خرده‌فروشان، شرکت‌های بیمه، شرکت‌های Fortune 500 و شرکت‌های حمل‌ونقل در دادگاه‌های ایالتی و فدرال است. خانم کلارک در مورد ریسک مالی، رعایت قوانین ایالتی و فدرال، و راهنمایی در مورد مسائل مربوط به حوزه قضایی فرامرزی به شرکت ها مشاوره می دهد.

هر معامله گر با تجربه یا حرفه ای می تواند به شما بگوید که تجارت می تواند یک تجارت بسیار سودآور باشد. اما ریسک زیادی در آن وجود دارد، به این معنی که شانس از دست دادن پول شما به همان اندازه زیاد است. زمانی که شخص دیگری پول شما را از دست می دهد، مقابله با آن حتی سخت تر است - به خصوص اگر برای یک بانک بزرگ کار می کند. این اتفاقی بود که برای نیک لیسون افتاد.

لیسون در سال 1995 یک تاجر جوان در حال رشد در بانک Barings انگلستان بود تا اینکه 1. 3 میلیارد دلار از پول بانک را در اوراق مشتقه خطرناک و معاملات غیرمجاز مشتقات از دست داد. بانک محترم سقوط کرد و لیسون چهار سال را در زندان سنگاپور گذراند. به خواندن ادامه دهید تا درباره لیسون و چگونگی تبدیل شدن او از یک ستاره در حال ظهور به یک معامله گر سرکش بیشتر بدانید.

خوراکی های کلیدی

• نیک لیسون 1. 3 میلیارد دلار از پول کارفرمای خود را از دست داد و معاملات پرریسکی را در مشتقات انجام داد.
• جنایات او بارینگ را ورشکست کرد و باعث سقوط آن پس از 230 سال تجارت شد.
• اقدامات او بانک ها را وادار کرد تا کنترل های داخلی و رویه های حسابرسی تجاری خود را مجددا ارزیابی کنند.
• رکورد زیان تجاری لیسون تا سال 2008 حفظ شد، زمانی که یک تاجر فرانسوی از مرز 8 میلیارد دلار عبور کرد.
• او در سال 1995 به جرم خود اعتراف کرد و توسط دادگاه سنگاپور به 6 سال و نیم زندان محکوم شد اما در سال 1999 آزاد شد.

Investopedia / آلیسون زینکوتا

سنین جوانی و تحصیل

نیکلاس ویلیام لیسون در 25 فوریه 1967 در واتفورد، هرتفوردشایر، انگلستان از پدری گچ کار و مادری پرستار به دنیا آمد. لیسون به جای حضور در کالج بعد از دبیرستان، منشی در بانک Coutts شد. او به پیشرفت در صنعت خدمات مالی ادامه داد و در سمت های مختلف برای شرکت هایی مانند مورگان استنلی و بانک بارینگز کار کرد.

وی در سن 27 سالگی در دفتر سنگاپور Barings Bank ، یکی از قدیمی ترین بانک های بازرگان انگلیس ، به یک معامله گر مشتقات ستاره تبدیل شد. وی در رده های مختلف قرار گرفت و به عنوان مدیر کل بخش تجارت سنگاپور شرکت در بین رفت. شغل وی در درجه اول شامل تجارت داوری در Nikkei 250 ، شاخص اصلی توکیو ، به نمایندگی از مشتریان Barings بود.

ضرر و یک استراتژی مضاعف

فعالیت لسون با بارنگ ، او را از زمین بازرگانی به سمت مدیریت عملیات آینده جدید بارینگ سنگاپور پیش برد. یک فوق ستاره تجاری ، لیسون سود کارفرمای خود را به میزان قابل توجهی افزایش داد و میلیون ها نفر را در بازار آینده به ارمغان آورد.

غافل از بارها ، ضررهای قابل توجهی وجود دارد. به گفته لسون ، آنها به خطای همکار وی نسبت داده شده است. وی در تلاش برای بازیابی این ضررها ، تجارت غیرمجاز و خطرناک را با پول مشتریان انجام داد. وی ضررها را با جعل سوابق در یک حساب خطای کمی استفاده شده به نام 88888 پنهان کرد.

او شروع به تکیه بر یک استراتژی دو برابر خطرناک کرد. هربار که برای تجارت پول از دست می داد ، به امید بازپرداخت آن ، شرط جدیدی را به دو برابر میزان ضرر قرار می داد. او عمیق تر به ذخایر بانکها حفر کرد تا این کار را ادامه دهد ، در نهایت باعث ضرر تا 1. 3 میلیارد دلار می شود. طی سه ماه ، لیسون بیش از 20،000 قرارداد آتی را خریداری کرد که بیش از یک سوم از کل خسارات بانک را به خود اختصاص داد.

تلاش های ناامید کننده او برای خوب شدن در ضرر او در اوایل سال 1995 متوقف شد ، هنگامی که زمین لرزه کوبه به ژاپن رسید و نیکی به شدت سقوط کرد. او کل استراتژی خود را بر اساس شرط بندی که نیکی افزایش می یابد ، پایه گذاری کرد. برای چند روز آینده ، او شرط بندی را در یک چرخش سریع ادامه داد اما حتی بیشتر پول Barings را از دست داد.

اعتراف لسون خوانده شده "متاسفم".

جنایات

لیسون با برنامه های خود در حال کشف و کشف قریب الوقوع ، از سنگاپور فرار کرد تا از پیگرد قانونی جلوگیری کند و اعتراف کتبی را پشت سر گذاشت. وی در فرانکفورت دستگیر شد و بعداً به سنگاپور متقاضی شد تا به جرم جنایات وی محاکمه شود. متهم به 11 جرم ، وی بیش از 14 سال در زندان سنگاپور روبرو شد.

ضررهای اولیه معاملات لیسون کمتر از 200 میلیون دلار بود. اما این افزایش به 1 میلیارد دلار (تقریباً دو برابر مقدار سرمایه موجود در دسترس) هنگامی که او حتی شرط های خطرناک تری را در جهت آینده انجام داد ، امیدوار بود که ضررهای خود را کاهش یا پاک کند.

اگر او از قوانین کارفرمای خود پیروی می کرد ، بخش عمده ای از معاملات وی خنثی می شد. معامله گران که از این استراتژی استفاده می کنند ، بدون اضافه کردن سرمایه اضافی ، پرتفوی سرمایه گذاری را مدیریت می کنند. سود یا ضرر ، با این حال ، متعلق به مشتری است. تنها جبران خسارت می توانست کمیسیون باشد. معامله گران فقط قرار بود تعداد محدودی از معاملات اختصاصی را به نمایندگی از بانک انجام دهند.

در دسامبر سال 1995 ، لسون به دو فقره حسابرسان فریب دهنده بانک ، از جمله جعل اسناد بانکی ، مقصر شناخته شد. وی در زندان سنگاپور به 6½ سال محکوم و محکوم شد. وی چهار سال خدمت کرد و پس از انتشار اولیه پزشکی به دلیل تشخیص سرطان روده بزرگ ، به انگلستان بازگشت.

بانک هلندی Ing در سال 1995 با قیمت 1 پوند بارس خریداری کرد و آن را از ویرانه ها نجات داد.

میراث لسون

نیک لیسون به عنوان یک معامله گر سرکش که 1. 3 میلیارد دلار از دست داد ، محسوب می شود و باعث فروپاشی یک بانک 230 ساله می شود. وی عنوان جهانی را برای ضرر و زیان ناشی از معاملات غیرمجاز به دست آورد اما در سال 2008 توسط یک معامله گر برای Société Générale به نام جروم Kerviel ، که بیش از 4. 9 میلیارد یورو (بیش از 7 میلیارد دلار) در یک سری معاملات غیرمجاز از دست داد ، گرفت.

پرونده لسون توجه بیشتری به کنترل های داخلی و حسابرسی دقیق تر معاملات می داد. یکی از مشاهدات این بود که یک معامله گر ناامید از بازپرداخت از ضرر و زیان تمایل دارد تا پول بیشتری را به خطر بیندازد.

آثار منتشر شده

لسون از شانس مخالفت کرد و سرانجام رونق گرفت. خاطرات وی (به طور مناسب به نام Rogue Trader) زندگی خود را به عنوان یک معامله گر ، از جمله ظهور و سقوط وی و سقوط کارفرمای وی ، شرح داد. در سال 1999 ، فیلمی با همین عنوان با بازی اوان مک گرگور اکران شد.

در سال 2005 ، او کتاب دوم خود را با عنوان "بازگشت از آستانه: مقابله با استرس" تألیف کرد. این مجموعه ای از مکالمات با روانشناس ایوان ترل را شرح می دهد و استراتژی هایی را برای مقابله با مشکلات مالی ، آزمایشات شخصی ، بیماری و اعتیاد ارائه می دهد.

زندگی شخصی

لسون پس از آزادی به ایالات متحده بازگشت. بعداً ، او به ایرلند نقل مکان کرد ، مجدداً ازدواج کرد و به مدار سخنران مشهور پیوست ، جایی که وی در صحبت کردن در مورد شیوه های مالی سایه دار تخصص داشت. در سال 2001 ، لیسون برای گذراندن مدرک روانشناسی خود در یک دانشگاه ثبت نام کرد و در سال 2004 از یک نوزاد به همراه همسرش استقبال کرد.

توانبخشی وی در سال 2005 کامل شد ، هنگامی که وی به عنوان مدیر تجاری باشگاه فوتبال گالوی معرفی شد و قبل از عزیمت در سال 2011 به مقام مدیر اجرایی (مدیرعامل) این باشگاه رسید.

امروز، او یک سخنران تجاری جهانی است و به مشتریان شرکتی در مورد ریسک ها، ساختارهای حاکمیتی و انطباق مشاوره می دهد.

چرا نیک لیسون اکانت 88888 را ایجاد کرد؟

نیک لیسون 88888 را ایجاد کرد تا در ابتدا ضررهای ناشی از خطای همکارش را پنهان کند.

نیک لیسون چقدر پول از دست داد؟

معاملات ناجوانمردانه نیک لیسون تقریباً 1. 3 میلیارد دلار ضرر داشت. او در ابتدا کمتر از 200 میلیون دلار ضرر کرد. با این حال، در تلاش برای جبران این ضررها، او به طور تصاعدی آنها را افزایش داد.

نیک لیسون امروز کجاست؟

نیک لیسون یک سخنران تجاری بین‌المللی است که کنفرانس‌ها و شرکت‌های مشاوره و موسسات دانشگاهی را در مورد موضوعات مختلفی مانند ریسک، انطباق، حاکمیت شرکتی و سلامت روان برگزار می‌کند.

خط پایین

تاریخ، نیک لیسون را به عنوان فردی که به تنهایی بزرگترین بانک انگلستان را نابود کرد، بازگو خواهد کرد. هوش مالی او به او کمک کرد تا به قدرت برسد، اما فریبکاری و فریبکاری او آن را نابود کرد. با این حال، به دلیل او، بانک ها برای خنثی کردن تهدیدهای مشابه، مجهز به کنترل های داخلی بهتری هستند. از تجربه‌اش، او اکنون به شرکت‌ها و مؤسسات عالی دانشگاهی کمک می‌کند تا ریسک‌ها را بشناسند و ساختارهای حاکمیتی را بررسی کنند.